Przemysł i infrastruktura
Usługi i technologie
13 branż · 200+ instytucji finansowychZobacz wszystkie branże
Przemysł i infrastruktura
Usługi i technologie
Przestań czekać, aż bank zrozumie Twój projekt OZE. Projektujemy architekturę finansowania, która zsynchronizuje CAPEX z cyklem zwrotu inwestycji i da Ci kontrolę nad transformacją.
od inwestycji OZE do pełnego zwrotu - gotówka zamrożona na lata
realny cykl płatności od koncernów energetycznych i samorządów
firm wykonawczych w energetyce finansuje kontrakty z własnej kieszeni
Finansujemy.pl
by Grape
13 lat
doświadczenia
340 mln+
pozyskanego finansowania
78%
skuteczność*
100%
Success Fee
5000+
analiz w bazie Kompasu
13
branż
200+
instytucji finansowych
670+
aktywnych ofert
*Skuteczność mierzona jako % klientów, którzy uzyskali finansowanie po podpisaniu umowy doradczej. Grape stosuje preselekcję - nie podejmujemy współpracy w przypadkach o niskim prawdopodobieństwie powodzenia.
Diagnoza
Wskaż jeden - zaprojektujemy architekturę finansowania pod resztę.
Wiesz, że musisz zainwestować w OZE, kogenerację albo modernizację ciepłowni. Projekt się spina na papierze. Ale CAPEX rzędu milionów przy wieloletnim zwrocie to bariera, której sam bilans nie pokona.
IRR jest świetne, pozwolenia są, przyłącze gotowe. Ale bank widzi SPV bez historii, brak twardych zabezpieczeń i odmawia. Każda kolejna odmowa to miesiące stracone i rosnąca frustracja.
Dotacja przyznana, promesa w ręku. Ale model UE to "najpierw wydaj, potem dostaniesz zwrot". VAT, materiały, podwykonawcy - potrzebujesz milionów na start, a refundacja przyjdzie za pół roku.
Budowa farmy trwa, rozdzielnice zamówione, podwykonawcy czekają na przelew. Ale inwestor płaci po odbiorach, kaucja zamroziła 10% kontraktu na lata, a Split Payment wyssał resztę. Kontrakty na miliony, gotówki zero.
ROP wchodzi w życie, dyrektywa odpadowa zaostrza wymogi. Bez infrastruktury recyklingu i odzysku wypadniesz z łańcuchów dostaw i zapłacisz kary. Ale linia sortownicza za kilka milionów to inwestycja, której bilans nie udźwignie bez wsparcia.
Inwestycja działa, energia się sprzedaje, ale obsługa starego kredytu budowlanego zjada połowę zysku operacyjnego. Wysoki średni koszt kapitału, za krótki okres spłaty i kowenanty bankowe duszą każdą próbę rozwoju.
Jak to działa
Krótka analiza w Kompasie. Twoje odpowiedzi stają się fundamentem rekomendacji.
System buduje brief z danych 5000+ analiz. Architekt rozumie Twoją sytuację przed rozmową.
Architekt projektuje 1-3 strategii dopasowanych do Twojego cyklu operacyjnego.
Przygotowujemy dokumentację, negocjujemy warunki, pilnujemy terminów. Rozliczamy się za efekt.
100% success fee
Płacisz tylko za rezultat
Zero ukrytych kosztów
Wiesz za co płacisz - zawsze
Neutralna rekomendacja
Najlepsza ścieżka, nie najwyższa prowizja
Strategia 01 / 06
Regulacje wymuszają inwestycje, ale Twój bilans ich nie udźwignie. Projektujemy finansowanie pod konkretny projekt - z gwarancjami BGK, premią ekologiczną i harmonogramem dopasowanym do zwrotu z inwestycji.
Kompas Finansowy · 5 minut · 0 PLN
Firmy z projektem OZE/transformacji (farma PV, magazyn energii, kogeneracja, modernizacja ciepłowni) z policzonym IRR i audytem energetycznym. Przychody min. 8,5 mln PLN, pełna księgowość, min. 2 lata historii. CAPEX powyżej 2 mln PLN.
Firma bez konkretnego projektu inwestycyjnego (ogólne "chcemy coś z OZE"), brak audytu energetycznego, zaległości US/ZUS, negatywna EBITDA (brak zdolności nawet z gwarancjami), kopalnie węgla, hutnictwo.
Przykład wdrożenia
Firma ESCO o obrotach rzędu 25-35 mln PLN realizująca kontrakty efektywności energetycznej dla sieci handlowej. Planowana inwestycja: modernizacja ciepłowni z węgla na biomasę i kogeneracja. Łączny CAPEX rzędu 20-25 mln PLN, prognozowany zwrot w 6 lat. Bank żądał wkładu 30%, czyli kilku milionów. Firma nie miała takich rezerw. Dotychczasowy model kontraktowy nie wystarczał do obsługi tak dużego długu.
→ → Kredyt Ekologiczny FENG z premią BGK (umorzenie ponad połowy kosztów) + gwarancja Ekomax (80% pokrycia, dopłata do kapitału) + leasing OZE na kogenerację - efektywny wkład własny obniżony poniżej 10%, harmonogram spłat z 3-letnią karencją kapitałową
Strategia 02 / 06
Projekt jest dobry, dokumentacja kompletna, ale bank widzi pusty bilans SPV i odmawia. Budujemy strukturę finansowania, którą bank zaakceptuje - gwarancjami, cPPA i architekturą zabezpieczeń.
Kompas Finansowy · 5 minut · 0 PLN
Projekt OZE w fazie RTB (Ready to Build) lub budowy: farma PV, wiatrowa, biogazownia, magazyn energii. Posiadane: pozwolenie na budowę, warunki przyłączenia, wstępne analizy finansowe. Odrzucony przez min. 1 bank. Firma-matka z przychodem min. 8,5 mln PLN.
Projekt w fazie wczesnego development (brak pozwoleń, brak warunków przyłączenia), firma-matka z negatywną EBITDA, zaległości podatkowe, brak promesy cPPA lub wygranej aukcji URE (bez zabezpieczenia przychodów bank nie wejdzie).
Przykład wdrożenia
Inwestor realizujący farmy PV o obrotach firmy-matki 40-50 mln PLN. Projekt: farma PV kilku MW, budżet kilkunastu mln PLN, realizacja przez spółkę projektową (SPV). Pozwolenia kompletne, warunki przyłączenia uzyskane, wygrana aukcja URE. Dwa banki odmówiły - SPV bez historii, brak hipoteki (grunt w dzierżawie), brak zabezpieczeń rzeczowych. Trzeci bank żądał poręczenia na majątku firmy-matki - co blokowało inne finansowania.
→ → Kredyt inwestycyjny z gwarancją BGK Investmax (80% pokrycia) + cesja z aukcji URE jako zabezpieczenie przychodów + mezzanine z funduszu Private Debt (equity bridge) - finansowanie zamknięte bez obciążania bilansu firmy-matki
Strategia 03 / 06
Masz przyznaną dotację FENG lub FEnIKS, ale musisz najpierw wydać miliony z własnej kieszeni. Finansujemy lukę między wydatkiem a refundacją, żebyś nie stracił dotacji przez brak gotówki.
Kompas Finansowy · 5 minut · 0 PLN
Firma z przyznaną dotacją (FENG/FEnIKS/KPO) lub w trakcie aplikowania, z promesą kredytową lub zdolnością do jej uzyskania. Projekt z kompletnym harmonogramem realizacji. Przychody min. 8,5 mln PLN, pełna księgowość.
Brak przyznanej dotacji i brak zdolności kredytowej (paradoks FENG: trzeba wykazać zdolność na 100% kwoty PRZED uzyskaniem premii), zaległości podatkowe (dyskwalifikacja z programów UE), przekroczony termin realizacji projektu.
Przykład wdrożenia
Ciepłownia miejska o obrotach 15-20 mln PLN realizująca modernizację z węgla na biomasę w ramach FENG. Przyznana premia ekologiczna BGK na ponad 60% kosztów. CAPEX rzędu kilkunastu mln PLN, harmonogram 18 miesięcy. Firma potrzebowała pełnej kwoty na start, z czego VAT zamrażał kilka mln PLN na 2-3 miesiące per transza. Bank warunkował finansowanie pomostowe od 25% wkładu własnego.
→ → Kredyt pomostowy PKO z Pakietem Europejskim (spłata bezpośrednio z transz FENG) + gwarancja de minimis (80%) obniżająca wymóg wkładu + linia VAT celowa (przyspieszony zwrot) - uruchomienie projektu bez zamrażania kapitału obrotowego
200+
instytucji w portfolio
12 lat
doświadczenia
6
strategii dla Twojej branży
Strategia 04 / 06
Generalny nie płaci od kwartału, kaucje dobrego wykonania zamrożone na lata, a Split Payment trzyma 23% na koncie VAT. Uwalniamy Twoją gotówkę z kontraktów EPC, żebyś mógł startować w nowych przetargach.
Kompas Finansowy · 5 minut · 0 PLN
Firmy EPC i wykonawcy energetyczni z trwającymi kontraktami (budowa farm PV, sieci WN, stacje trafo), dystrybutorzy elektrotechniczni z należnościami od koncernów/samorządów. Przychody min. 8,5 mln PLN, pełna księgowość, kontrakty z wiarygodnymi odbiorcami (Tauron, PGE, Energa, samorządy).
Kontrakty z odbiorcami o niskiej wiarygodności (faktor nie przyjmie cesji), aktywne spory sądowe z inwestorem (blokada cesji), firma w restrukturyzacji, brak kontraktów (strategia dla firm z portfelem zleceń, nie dla startupów).
Przykład wdrożenia
Firma EPC o obrotach 40-60 mln PLN budująca stacje transformatorowe dla operatora sieci dystrybucyjnej. Kilka trwających kontraktów o łącznej wartości kilkudziesięciu mln PLN. Kaucje dobrego wykonania (10%) zamroziły kilka mln PLN na 3-5 lat. Należności od generalnego przeterminowane ponad 2 miesiące. Split Payment dodatkowo zablokował istotną część płynności na koncie VAT. Firma nie miała zdolności na kolejny kilkunastomilionowy kontrakt.
→ → Gwarancja ubezpieczeniowa należytego wykonania (PZU) - uwolnienie większości zamrożonych kaucji + faktoring pełny (ING Commercial Finance) pod cesję od operatora sieci + wniosek o przyspieszony zwrot VAT - zdolność na nowy kontrakt odblokowana
Strategia 05 / 06
Nowe dyrektywy wymuszają wymianę infrastruktury. Bez linii recyklingu, sortowni czy systemu odzysku stracisz kontrakty i zapłacisz kary. Finansujemy CAPEX regulacyjny z dotacjami FEnIKS do 85% kosztów.
Kompas Finansowy · 5 minut · 0 PLN
Firmy recyklingowe, przetwórcy odpadów przemysłowych, dystrybutorzy wdrażający logistykę odwrotną, producenci dostosowujący się do ROP. Projekt z policzalnym CAPEX (sortownia, granulator, linia recyklingu, odzysk ciepła). Przychody min. 8,5 mln PLN, pełna księgowość.
Firma bez konkretnego projektu GOZ (ogólne "musimy coś zrobić"), brak zdolności do współfinansowania (nawet 15% wkładu przy FEnIKS), sektor wyłączony z dotacji (kopalnictwo, hutnictwo), przekroczony limit pomocy publicznej.
Przykład wdrożenia
Firma recyklingowa o obrotach 20-25 mln PLN przetwarzająca odpady elektrotechniczne. Nowe wymogi ROP i dyrektywa odpadowa wymagały wymiany linii sortowniczej i zakupu granulatora. CAPEX rzędu 8-10 mln PLN. Bez modernizacji firma traciła kontrakty z dwoma koncernami (łącznie ok. 40% przychodów). Bank odmówił kredytu - aktywa specjalistyczne (sortownia) jako zabezpieczenie niemożliwe do wyceny w standardowym modelu.
→ → Dotacja FEnIKS (75% kosztów kwalifikowanych) + zintegrowane linie leasingowe na park maszynowy (mLeasing, zabezpieczenie na przedmiocie) + pożyczka WFOŚiGW (preferencyjne oprocentowanie z umorzeniem) - efektywny koszt inwestycji obniżony o ponad 80%, utrzymanie kluczowych kontraktów
Strategia 06 / 06
Farma zbudowana, aktywa pracują, ale stary kredyt budowlany zjada marżę. Zamieniamy drogi dług z fazy budowy na tańsze finansowanie operacyjne dopasowane do dojrzałego projektu.
Kompas Finansowy · 5 minut · 0 PLN
Firmy po fazie inwestycyjnej: operatorzy farm PV/wiatrowych z min. 12 mc historii operacyjnej, ciepłownie po modernizacji, firmy ESCO z portfelem kontraktów. Aktywa pracują i generują przychód. Obecny dług: marża powyżej rynku lub niedopasowany okres spłaty.
Projekt w fazie budowy (refinansowanie możliwe dopiero po osiągnięciu dojrzałości operacyjnej), wskaźnik obsługi długu poniżej progu bezpieczeństwa (potrzebna restrukturyzacja, nie refinansowanie), aktywa nierentowne, naruszenie kowenantów bez planu naprawczego.
Przykład wdrożenia
Operator farmy PV kilku MW o łącznych obrotach firmy 25-35 mln PLN. Farma zbudowana 2 lata wcześniej, kredyt budowlany z marżą powyżej 4 p.p., okres 7 lat. Raty kapitałowo-odsetkowe przewyższały zysk operacyjny z farmy - wskaźnik obsługi długu (DSCR) poniżej 1,0. Dodatkowo: leasing na falowniki i pożyczka pomostowa z RRSO kilkunastu procent. Łączna obsługa kilku źródeł drenowała całkowicie płynność.
→ → Refinansowanie konsolidujące (ING, SLL) - jeden kredyt na kilkanaście lat z marżą obniżoną o ponad 2 p.p. dzięki dojrzałości projektu i mechanizmowi SLL. Konsolidacja kilku źródeł w jedno. Roczna obsługa obniżona prawie o połowę, DSCR powyżej progu bezpieczeństwa, uwolniony cashflow na rozwój
Jak działa rynek
Wielu graczy na rynku nie bierze wynagrodzenia od klienta - rozlicza się z instytucją. Ale kto płaci, ten decyduje, do której instytucji trafią Twoje dokumenty.
Jak działa Grape
W Grape płaci klient - dlatego rekomendacja zawsze chroni Twój interes. Przy produktach, gdzie cały rynek pracuje na prowizji od instytucji, gramy w otwarte karty - wiesz o tym zanim zaczniemy.
Odpowiedz na 5 pytań. Nasz Kompas dobierze strategię do Twojej sytuacji i wyślemy analizę zazwyczaj w ciągu 24 godzin.
100% success fee · zero ukrytych kosztów · odpowiedź zazwyczaj w 24h