6 strategii finansowania
handlu międzynarodowego.
Jedna architektura decyzji.
Handel Międzynarodowy
doświadczenia w trade finance
6
60-90
dni
Tyle średnio trwa cykl finansowy importera - od zapłaty dostawcy do wpływu od klienta.
15-25
%
Z takim wyprzedzeniem importer musi sfinansowac zapas przed sezonem sprzedazy.
3-4
miesiące
Z takim wyprzedzeniem importer musi sfinansowac zapas przed sezonem sprzedazy.
78
%
Klientów, którzy po naszej diagnostyce GO/NO-GO uzyskało finansowanie zgodne z celem strategii.
handel-miedzynarodowy-strategia-finansowania-importu-platnosc-dostawcy
1
Płacę dostawcy zanim sprzedam towar
Pieniądze wychodzą z firmy dużo wcześniej niż wracają. Każdy kolejny import pogarsza płynność.
S1 · Import
Finansowanie Importu
Płacisz dostawcy zanim sprzedasz towar - my wyrównujemy tę lukę
„Musimy zapłacić dostawcy zanim sprzedamy towar.”
„Sprzedaż rośnie, a gotówki jest coraz mniej.”
„Każdy kolejny import pogarsza nam płynność.”
Finansujemy Twój cykl importowy - od zapłaty dostawcy do wpływu od klienta
Dobieramy instrument dopasowany do Twoich Incoterms, waluty i relacji z bankiem
Cel strategii: płynność operacyjna zachowana mimo rosnących wolumenów importu
sprawdz
Regularne importy, rosnące wolumeny, odbiorca płaci w 30-90 dni, firma z pełną księgowością i przychodami ≥8.5 mln PLN.
Jednorazowy import, brak historii handlowej z dostawcą, firma w restrukturyzacji.
Producent kosmetyków, import surowców z Bliskiego Wschodu. Luka w cyklu importowym + ekspozycja walutowa.
→ Zabezpieczenie FX 6.5 mln PLN + limit obrotowy 1 mln PLN

test-strategy

handel-miedzynarodowy-strategia-finansowania-podatkow-i-rozliczen-import
2
VAT i cło zamrażają mi gotówkę
Płacisz podatek zanim zarobisz na towarze. Rozliczenia podatkowe destabilizują cashflow.
S2 · VAT/Cło
Finansowanie Podatków Importowych
VAT i cło blokują gotówkę - odblokowujemy ją strukturalnie
„VAT i cło blokują nam gotówkę na miesiące.”
„Płacimy podatek zanim zarobimy na towarze.”
„Rozliczenia podatkowe destabilizują nam cashflow.”
Finansujemy zobowiązania podatkowe i celne bez angażowania linii kredytowej
Analizujemy cykl rozliczeń VAT/CIT i dobieramy instrument pomostowy
Cel strategii: uwolnienie zamrożonego kapitału przy zachowaniu płynności operacyjnej
sprawdz
Regularny import z dużymi odprawami celnymi, stabilna sprzedaż krajowa, terminowe rozliczenia z US.
Zaległości podatkowe, brak regularnych importów, niski wolumen odpraw.
Uwolnienie kapitału zamrożonego w VAT importowym. Najczęstszy rezultat: skrócenie luki podatkowej z 90-180 dni do 0.

test-strategy

handel-miedzynarodowy-strategia-ochrony-marzy-i-ryzyka-walutowego-fx
3
Kursy walut zjadają mi marżę
Kontrakty, które były opłacalne, przestają się spinać. Zarabiasz na wolumenie, tracisz na kursach.
S3 · FX
Ochrona Marży i Ryzyko Walutowe
Kursy walut zjadają marżę - budujemy zabezpieczenie FX
„Kursy walut zjadają nam marżę.”
„Kontrakty, które były opłacalne, przestają się spinać.”
„Zarabiamy na wolumenie, ale tracimy na kursach i finansowaniu.”
Identyfikujemy Twoją ekspozycję walutową i projektujemy strategię hedgingu
Dobieramy instrumenty FX (forward, NDF, opcje) dopasowane do Twojej skali
Cel strategii: przewidywalna marża operacyjna niezależnie od wahań kursów
ocen
Regularne kontrakty w obcych walutach, przewidywalny harmonogram płatności, marża ≤15% (wysoka wrażliwość na FX).
Transakcje sporadyczne, rozliczenia wyłącznie w PLN, brak historii walutowej.
Ten sam producent kosmetyków (→ Strategia 01) - problem importowy wymagał równoległego zabezpieczenia walutowego. Jedna architektura, dwa rozwiązane problemy.
→ Zabezpieczenie FX 6.5 mln PLN - stabilna marża przez 12 miesięcy

test-strategy

handel-miedzynarodowy-strategia-uwolnienia-kapitalu-z-naleznosci-w-handl
4
Gotówka utknęła w fakturach
Sprzedajesz dużo, ale czekasz miesiącami na pieniądze. Jedna opóźniona płatność rozwala cały cashflow.
S4 · Należności
Uwolnienie Kapitału z Należności
Gotówka utknęła w fakturach - zamieniamy je na płynność
„Sprzedajemy dużo, ale czekamy miesiącami na pieniądze.”
„Gotówka utknęła w fakturach.”
„Jedna opóźniona płatność destabilizuje cały cashflow.”
Finansujemy faktury - wypłata zazwyczaj w ciągu kilku dni roboczych po uruchomieniu limitu
Dobieramy faktoring (jawny/cichy, krajowy/eksportowy) do struktury Twoich odbiorców
Cel strategii: uwolnienie zamrożonego kapitału i skrócenie DSO
uwolnij
Faktury z odroczonym terminem 30-120 dni, wiarygodni odbiorcy (sieci, korporacje, podmioty publiczne), regularna sprzedaż.
Sprzedaż detaliczna (brak faktur B2B), odbiorcy z historią sporów, faktury przeterminowane.
Skrócenie cyklu gotówkowego (DSO) o 30-90 dni. Najczęściej mierzymy: czas do gotówki i koszt vs oprocentowanie kredytu obrotowego.

test-strategy

handel-miedzynarodowy-strategia-finansowania-zapasow-i-sezonow-inventory
5
Magazyn pełny, a gotówki brak
Sezon wymaga zatowarowania z wyprzedzeniem. Bez zapasu tracisz sprzedaż, z zapasem tracisz cashflow.
S5 · Zapasy
Finansowanie Zapasów i Sezonowości
Sezon wymaga zatowarowania z wyprzedzeniem - finansujemy ten bufor
„Musimy zatowarować się z wyprzedzeniem.”
„Magazyn jest pełny, a gotówki brak.”
„Bez zapasu tracimy sprzedaż, z zapasem tracimy cashflow.”
Finansujemy zakupy magazynowe i sezonowe piki bez angażowania linii obrotowej
Strukturyzujemy finansowanie zapasów dopasowane do Twojego cyklu sprzedażowego
Cel strategii: ochrona płynności przy zachowaniu pełnej mocy zakupowej w sezonie
sprawdz
Wyraźna sezonowość, przewidywalny cykl sprzedaży, historyczne dane potwierdzające piki, solidna baza odbiorców.
Towar o krótkim terminie ważności bez gwarantowanego zbytu, brak danych historycznych o sezonach.
Finansowanie piku zatowarowania bez utraty płynności operacyjnej. Najczęstsze ograniczenie: wymagana historia min. 2 sezonów.

test-strategy

handel-miedzynarodowy-strategia-dostepu-do-limitow-i-bankowalnosci-w-tra
6
Bank odmawia mimo rosnących obrotów
Brakuje akceptowalnych zabezpieczeń. Bez poprawy bankowalności nie jesteś w stanie dalej rosnąć.
S6 · Bankowalność
Bankowalność i Limity w Trade Finance
Banki odmawiają limitów mimo rosnących obrotów - budujemy Twoją bankowalność
„Banki nie chcą zwiększyć limitów mimo rosnących obrotów.”
„Brakuje nam akceptowalnych zabezpieczeń.”
„Bez poprawy bankowalności nie jesteśmy w stanie dalej rosnąć.”
Diagnozujemy bariery bankowalności i projektujemy strategię ich usunięcia
Budujemy scoring, zabezpieczenia i strukturę finansową akceptowalną dla instytucji
Cel strategii: dostęp do limitów i finansowania wspierającego dalszy wzrost
ocen
Rosnące obroty, pozytywna historia kredytowa, potencjał do zabezpieczenia na aktywach lub przepływach.
Negatywna historia w BIK/BIG, brak pełnej księgowości, firma w postępowaniu egzekucyjnym.
Producent narzędzi, eksport do Europy. Transformacja modelu detal→B2B, bank odmówił zwiększenia limitu mimo rosnących zamówień.
→ Pożyczka z dotacją 2.5 mln PLN na preferencyjnych warunkach

test-strategy

12 lat
doświadczenia
2
340 mln PLN
pozyskanego finansowania
3
78%
skuteczność*
4
Handel Międzynarodowy

Heading

Import blokuje gotówkę. FX zjada marżę. Bank odmawia limitów. Projektujemy strategię, która odpowiada na wszystkie trzy jednocześnie.

Uruchom KompasZobacz 6 strategii
60-90
dni

Tyle średnio trwa cykl finansowy importera - od zapłaty dostawcy do wpływu od klienta.

15-25
%

Tyle marzy moze zjesc kurs walutowy w kwartale bez zabezpieczenia FX.

3-4
miesiące

Z takim wyprzedzeniem importer musi sfinansowac zapas przed sezonem sprzedazy.

Finansujemy.pl
by Grape
12 lat
doświadczenia
340 mln PLN
pozyskanego finansowania
78%
skuteczność*
100%
Success Fee

*Skuteczność mierzona jako % klientów, którzy uzyskali finansowanie po podpisaniu umowy doradczej. Grape stosuje preselekcję - nie podejmujemy współpracy w przypadkach o niskim prawdopodobieństwie powodzenia.

Klasa A
Twoja firma ma duży potencjał finansowy
Faktoring eksportowy pełny
Hedging walutowy Forward
Akredytywa dokumentowa
+ 4 kolejne produkty
This is some text inside of a div block.
Diagnoza

Który problem blokuje Twój wzrost?

Wskaż jeden - znajdziemy strategię dla całej architektury.

Jak to działa

1

Diagnoza w 5 minut - Kompas Finansowy analizuje Twoją sytuację

2

Architektura, nie produkt z półki - łączymy bankowe, pozabankowe i publiczne źródła w jedną strategię

3

Architekt odpowiada zazwyczaj w 24h - z wstępną rekomendacją

100% success fee

Płacisz tylko za rezultat

Zero ukrytych kosztów

Wiesz za co płacisz - zawsze

Neutralna rekomendacja

Najlepsza ścieżka, nie najwyższa prowizja

Strategia:

Dlaczego płacisz nam Ty - nie instytucja

JAK DZIAŁA RYNEK

Wielu pośredników nie bierze wynagrodzenia od klienta - rozlicza się z instytucją. Ale kto płaci, ten decyduje, do której instytucji trafią Twoje dokumenty.

JAK DZIAŁA GRAPE

W Grape płaci klient - dlatego rekomendacja zawsze chroni Twój interes. Przy produktach, gdzie cały rynek pracuje na prowizji od instytucji, gramy w otwarte karty - wiesz o tym zanim zaczniemy.

Pytania, które zadają nasi klienci

FAQ

Odpowiedzi na najczęstsze pytania dotyczące finansowania w tej branży.

Nie. W profesjonalnych finansach „gwarancja” to marketingowy mit.

‍Ostateczną decyzję zawsze podejmuje analityk ryzyka w banku lub funduszu. My oferujemy coś cenniejszego niż pusta obietnica: maksymalizację prawdopodobieństwa.

Nasza skuteczność wynosi 78% (wobec rynkowej średniej 20-30%). Wynika to z faktu, że jeśli nie widzimy szans na sukces, mówimy o tym otwarcie na etapie darmowej analizy, oszczędzając Twój czas. Jeśli podejmujemy się tematu, to dlatego, że widzimy realną ścieżkę do zamknięcia transakcji.

‍

Nie. Gwarantujemy pełną neutralność rekomendacji.

‍Nie jesteśmy pośrednikiem jednego banku. Jako niezależni Architekci Finansowania, nie pobieramy prowizji za „dostarczenie klienta” do konkretnej instytucji.

Projektujemy strategię w oparciu o Twój cel biznesowy, wybierając najlepsze rozwiązanie spośród 50+ instytucji (47 krajowych i 10+ zagranicznych). Interesuje nas skuteczność Twojej strategii, a nie plan sprzedażowy banku.

‍

Nie. Stosujemy politykę „Zero Ślepych Wniosków”.Wstępna diagnoza i projektowanie strategii odbywają się wewnątrz naszego systemu analitycznego, bez generowania zapytań w BIK, które mogłyby obniżyć Twój rating.

Wniosek do instytucji finansowej wysyłamy dopiero wtedy, gdy mamy pewność co do struktury transakcji i akceptacji ryzyka. Działamy chirurgicznie – celujemy tylko w te instytucje, które pasują do profilu Twojej firmy, chroniąc tym samym Twoją historię kredytową.

‍

Nie. Działamy w modelu 100% Success Fee.

Oznacza to, że nie pobieramy żadnych opłat wstępnych, zaliczek ani kosztów „za procesowanie”. Nasze wynagrodzenie jest należne wyłącznie w momencie sukcesu – czyli po uruchomieniu finansowania lub w przypadku dotacji, po pozytywnej decyzji o przyznaniu środków.

To nasza gwarancja jakości: bierzemy na siebie 100% ryzyka pracy i czasu zespołu. Jeśli nie dostarczymy rozwiązania, nie ponosisz żadnych kosztów. Dzięki temu nasze cele są całkowicie zbieżne z Twoim interesem biznesowym.

‍

Zobacz wszystkie pytania i odpowiedzi →
Projektujemy finansowanie także dla innych branż.
Strony branżowe w przygotowaniu - produkcja, TSL, e-commerce, budownictwo i kolejne.

Która strategia jest dla Ciebie?

Kompas Finansowy przeanalizuje Twoją sytuację w 5 minut i dobierze optymalną architekturę finansowania - z ponad 200 instytucji.

Uruchom Kompas Finansowy →Porozmawiaj z Architektem
100% success fee · zero ukrytych kosztów · odpowiedź zazwyczaj w 24h