Przemysł i infrastruktura
Usługi i technologie
13 branż · 200+ instytucji finansowychZobacz wszystkie branże
Import z Azji dusi przepływ gotówki. Zagraniczny odbiorca płaci za 90 dni. Kurs walutowy zjada marżę. VAT importowy zamrożony u fiskusa. Banki widzą brak hipoteki i odmawiają. My widzimy faktury eksportowe, linie handlowe i kontrakty warte miliony - i zamieniamy je na konkretne finansowanie dla firm, które napędzają polski handel zagraniczny.
Cykl konwersji gotówki importera z Azji - od wyjścia gotówki do jej powrotu (transport + sprzedaż + DSO).
VAT importowy zamrozony przy kazdej odprawie celnej - do odblokowania przez procedure uproszczona lub linie finansowania.
46% Rocznej marży eksportera może pochłonąć ruch kursu o 5% w kwartale - przy marży 10% i obrotach 2 mln EUR.
Finansujemy.pl
by Grape
13 lat
doświadczenia
340 mln+
pozyskanego finansowania
78%
skuteczność*
100%
Success Fee
5000+
analiz w bazie Kompasu
13
branż
200+
instytucji finansowych
700+
aktywnych rozwiązań
*Skuteczność mierzona jako % klientów, którzy uzyskali finansowanie po podpisaniu umowy doradczej. Grape stosuje preselekcję - nie podejmujemy współpracy w przypadkach o niskim prawdopodobieństwie powodzenia.
Diagnoza
Wskaż jeden - znajdziemy strategię dla całej architektury.
DSO od odbiorcow unijnych: 45-90 dni. Firmy eksportujace do Niemiec, Francji czy Skandynawii finansuja swoich klientow wlasnym kapitalem przez 1,5-3 miesiecy po kazdej dostawie. Przy obrotach eksportowych 10 mln PLN rocznie to trwale zamrozone ponad 2 mln PLN - gotowka, za ktora mozna by sfinansowac kolejne zamowienie importowe.
Importerzy z Azji zyja w permanentnej dolinie smierci plynnosci: 30-60 dni transport morski + 60-90 dni od sprzedazy do wplywu od klienta krajowego = 90-180 dni od wyjscia gotowki do jej powrotu. Przy imporcie 5 mln PLN rocznie firma finansuje 2-4 mln PLN przez caly rok. Bank widzi brak nieruchomosci i odmawia zwiekszenia limitu.
Importer 3 mln PLN towaru ma 690 tys. zamrozone.
Ruch EUR/PLN o 5% w kwartale.
Dystrybutorzy musza zatowarowac 3-4 mc przed szczytem.
Eksport na rynki wschodnie rosl po 2022.
Jak to działa
Krótka analiza w Kompasie. Twoje odpowiedzi stają się fundamentem rekomendacji.
System buduje brief z danych 5000+ analiz. Architekt rozumie Twoją sytuację przed rozmową.
Architekt projektuje 1-3 strategii dopasowanych do Twojego cyklu operacyjnego.
Przygotowujemy dokumentację, negocjujemy warunki, pilnujemy terminów. Rozliczamy się za efekt.
100% success fee
Płacisz tylko za rezultat
Zero ukrytych kosztów
Wiesz za co płacisz - zawsze
Neutralna rekomendacja
Najlepsza ścieżka, nie najwyższa prowizja
Strategia 01 / 06
Twoj odbiorca z UE ma 60-90 dni na przelew. Twoja gotowka jest uwieziona w fakturach eksportowych - zamieniamy je na kapital zazwyczaj w ciagu kilku dni roboczych. Nawet gdy portfel to 2-3 kluczowych odbiorcow zagranicznych albo rynki wschodnie, gdzie standardowy faktor odmawia.
Kompas Finansowy · 5 minut · 0 PLN
Faktury B2B do odbiorcow zagranicznych (UE, kraje wschodnie) z terminem min. 21 dni; brak spornych faktur; historia eksportowa min. 12 miesiecy; pelna ksiegowosc; dla rynkow wschodnich z ryzykiem politycznym - wymagane ubezpieczenie naleznosci jako warunek faktoringu pelnego.
Faktura sporna lub reklamowana przez odbiorce; faktura proforma lub zaliczkowa - faktoring finansuje tylko zrealizowana i bezsporna dostawe; odbiorca zagraniczny w postepowaniu upadlosciowym; eksport do podmiotow objetych sankcjami UE/USA.
Przykład wdrożenia
Dystrybutor komponentow elektronicznych, 28 mln PLN obrotu eksportowego. DSO 75 dni. Faktor bankowy odmowil z powodu koncentracji na 3 odbiorcach i oceny rynkow wschodnich jako podwyzszonego ryzyka. Firma finansowala eksport z wlasnego kredytu obrotowego - koszt finansowania pozowal 2,3% przychodow.
→ Faktoring eksportowy z limitem 1,8 mln PLN na odbiornikow z Europy Zachodniej + faktoring pelny bez regresu z ubezpieczeniem kredytu na rynki wschodnie (limit 600 tys. PLN). DSO skrocone z 75 do 2 dni roboczych. Kredyt obrotowy odblokowany - firma przyjela 3 nowe kontrakty eksportowe w kwartale po uruchomieniu.
Strategia 02 / 06
Azjatycki producent wymaga 30% przy zamowieniu i reszty przed zaladunkiem. Twoj klient zaplaci za 90 dni. Linia Trade Finance finansuje zaplata do dostawcy - splata po 120-150 dniach, gdy towar juz sprzedany. Bez hipoteki. Bez blokowania linii bankowej.
Kompas Finansowy · 5 minut · 0 PLN
Importer towarow spoza UE z regularnymi zamowieniami od min. 1 roku; obroty min. 3-5 mln PLN rocznie; pelna ksiegowosc; brak zalegloci ZUS/US; dostawca zagraniczny akceptuje zmiany procedur platnosci; min. 12 miesiecy historii importowej.
Dostawca objety sankcjami miedzynarodowymi; pierwsza transakcja z nowym dostawca bez zadnej historii; firma bez pelnej ksiegowosci; zaleglosci podatkowe; brak dokumentacji importowej (faktury handlowe, listy przewozowe).
Przykład wdrożenia
Importer akcesoriow ogrodowych z Chin i Wietnamu, 22 mln PLN obrotu. Dwoch kluczowych dostawcow wymagalo 40% przedplaty + 60% przed zaladunkiem. Kazdy kontener to 400-700 tys. PLN zamrozone przez 90-120 dni. Bank odmowil zwiekszenia linii - brak nieruchomosci wlasnej.
→ Linia Trade Finance (limit 1,5 mln PLN, odroczenie 130 dni). Firma podwoila wolumen zamowien w pierwszym sezonie po uruchomieniu. Dostawcy wietnamscy zgodzili sie na 2% rabat za platnosc gotowkowa - oszczednosc 44 tys. PLN rocznie. Linia bankowa odblokowana na zapasy krajowe.
Strategia 03 / 06
Urzad celny zamraza 23% wartosci towaru.
Kompas Finansowy · 5 minut · 0 PLN
Importerzy spoza UE z wolumenem min. 500 tys. PLN/mc.
Firma importuje nieregularnie.
Przykład wdrożenia
Hurtownia elektroniki, 48 mln PLN, 8 kontenerow/mc.
→ Procedura uproszczona + linia TF 700 tys. PLN.
200+
instytucji w portfolio
13 lat
doświadczenia
6
strategii dla Twojej branży
Strategia 04 / 06
Kurs EUR/PLN ruszyl o 5%.
Kompas Finansowy · 5 minut · 0 PLN
Firmy z ekspozycja walutowa min. 10%.
Firma z naturalnym hedgingiem.
Przykład wdrożenia
Producent mebli, 40% eksportu do Niemiec.
→ Forward bez depozytu + linia TF 900 tys. PLN.
Strategia 05 / 06
Sezon w maju. Zatowarowanie w grudniu-lutym.
Kompas Finansowy · 5 minut · 0 PLN
Importerzy z wyrazna sezonowoscia.
Firma bez historii sezonowej.
Przykład wdrożenia
Dystrybutor ogrodniczy, 35 mln PLN.
→ SCF walutowy 3,2 mln PLN w USD.
Strategia 06 / 06
Bank i faktor odcinaja limity na Rumunie, Ukraine.
Kompas Finansowy · 5 minut · 0 PLN
Eksporterzy na rynki wschodnie.
Odbiorcy objeci sankcjami UE/USA.
Przykład wdrożenia
Eksporter automatyki, 42 mln PLN obrotu eksportowego.
→ Polisa TCI + faktoring 4,2 mln PLN.
Co ponosisz na starcie
Nic. Analiza sytuacji, dobór wariantów i przygotowanie sprawy nie są dodatkowo płatne. Jeśli finansowania nie będzie, nie płacisz nam nic.
Jak działa Grape
Nasze wynagrodzenie to success fee, należne po podpisaniu umowy finansowania. Jego wysokość znasz przed startem i spisujemy ją w umowie doradczej - bez niespodzianek w trakcie.
Finansujemy firmy handlujące zagranicą od faktoringu eksportowego przez linie Trade Finance po ubezpieczenie należności i finansowanie sezonowe. Jedna rozmowa. Jeden architekt finansowania.
100% success fee · zero ukrytych kosztów · odpowiedź zazwyczaj w 24h